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[轉貼] 詐騙集團趨勢

金融反詐論壇 卓揆宣示打詐決心

2024/08/06 05:30  

行政院長卓榮泰昨日出席「金融反詐高階論壇」,並頒獎表揚有功人員。(記者方賓照攝)

〔記者王孟倫、實習記者蔡宛凌/台北報導〕行政院長卓榮泰昨出席「金融反詐高階論壇」,對於「麟洋配」在法國巴黎奧運摘金,他說,體育賽事是最能團結台灣、振奮人心的事情,除了正面的力量外,另一方面,也看到台灣惡極的行為─猖獗的詐騙,強調會繼續努力,斷其金流,讓想騙的人不敢騙、已經騙人的會被抓、騙到手的沒錢可花。

要讓騙人會被抓、騙到手沒錢花

這場論壇由銀行公會舉辦,協辦單位為證交所、櫃買中心,前半段先舉行「防詐先鋒 青春不踩雷」啟動儀式,出席者包括卓揆、行政院秘書長龔明鑫、金管會主委彭金隆、內政部長劉世芳等;後半段則為「金融反詐─洗錢防制新面貌」、「金融機構防制詐騙之經驗分享」等專題簡報。

卓榮泰致詞表示,台灣的詐騙集團猖獗,若繼續猖狂,則是視法律於無物,政府須團結國人,同時透過反詐的機構打擊詐騙。銀行臨櫃關懷的第一線工作人員,常要背負很大壓力,反覆確認客戶轉帳資訊,雖然民眾可能覺得「五告囉唆」,但此番作為是應該的,是為人民安全多一層保障。

去年銀行臨櫃阻詐76億元

卓榮泰說,一六五反詐騙專線已受理四十二萬通民眾來電,去年臨櫃行員攔阻的詐騙金額已達七十六億元;有人質疑,攔阻金額愈多代表愈嚴重、愈猖獗,實際上,若是不打詐,案件只會更多。

另外,行政院也規劃和立法院通過合作打詐新法,讓一線執法人員有更強大的後盾。

「識詐比阻詐更重要。」卓榮泰強調,目前也和數發部研議打造識詐平台,期望能提高國人識詐的能力,期望此安全網絡成為一個強而有力的保護傘、照顧所有國人。他說,「我們要做到的結果,就是讓想騙不敢騙、已經騙人會被抓、騙到手沒錢花」;他不敢說詐騙會完全終結,但我們要有信心,詐騙會在這一代,變得愈來愈小、愈來愈不能得逞。

銀行公會理事長雷仲達致詞強調,臨櫃關懷成社會安全網重要的一環,根據統計,去年度銀行臨櫃關懷攔阻詐騙件數超過一萬一千件,攔阻金額達七十六億元,而今年上半年達三十八億元,也就是說,在不到兩年內,攔阻總金額已經超過百億元。

金管會主委彭金隆昨受訪表示,防制詐騙需要跨部門、公私協力共同合作,金管會將持續遵循行政院的政策指導,與相關部會及金融機構共同攜手,將公私協力精神發揮最大能量,期有效遏止不當利用金融,減少民眾財產損失,保障合法經濟活動。

https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1660324

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8人損失1.5億!「台版地面師」幕後貸款公司 聯手假檢警辦案詐財

2026/04/13 15:26 記者王冠仁/台北報導
警方查扣資產公司不法文件。(記者王冠仁翻攝)

警方查扣資產公司不法文件。(記者王冠仁翻攝)

刑事局今天宣布偵破以蔡姓主嫌為首的「台版地面師」案外案。蔡等人以偽造獨居老人代筆遺囑的手法,過戶其名下不動產牟利;警方發現蔡嫌當時曾用被害人房產,向49歲郭姓男子的資產公司辦理貸款。警方研判郭嫌公司「有鬼」,深入追查,揪出郭居然與假檢警詐騙集團合作,至少有8名被害人被連續行騙,相關財損高達1.5億元。

警方調查,蔡姓主嫌結合律師、台北市員警駱勁達、現卸任里長、法院書記官等人,以偽造獨居老人代筆遺囑的手法,過戶其名下不動產牟利,3年期間詐得11間房、獲利逾1.4億元,這組犯罪集團在前年被警方破獲。

警方深入追查,發現蔡嫌曾以被害人的房產,向郭姓男子的資產公司辦理貸款,警方進一步清查郭的資產公司,赫然發現該公司居然與詐騙集團聯手詐騙。

警方查出,有一組專門以假檢警方式行騙的詐騙集團,透過網路、亂槍打鳥向被害人行騙,謊稱他們涉入刑案,必須將名下財產交出保管。詐團假扮成檢察官、警察,指示被害人去設定網路銀行並交出帳號密碼,將被害人的財產提領一空。

詐團行騙時,還會趁機打探被害人名下是否有不動產,若有,詐團就會要被害人提供不動產資訊給配合的不動產公司,隨後再轉手給郭嫌的資產公司來進行估價,再帶著被害人去地政事務所簽約並辦理不動產抵押設定。

警方說,郭嫌的資產公司根本是「吸血鬼」,他們設定的貸款期限只有3個月,且月利率1.3%,若無法如期清償就隨即將房屋法拍,並要求高額違約金,多名被害人因此身心俱疲,被迫向親友借貸,郭嫌公司至少獲利1400萬餘元。

刑事局在去年11月與近期先後發動2波搜索行動,在雙北地區逮捕郭等21嫌,查扣贓款79萬餘元、手機15支、電腦4台、筆電5台、被害人貸款文件等,全案依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪防制條例送辦。

警方呼籲,民眾面對不明融資或借貸訊息仍需多方查證,切勿輕信誇大不實的廣告,以免淪為詐欺集團肥羊。

警方查扣贓款與電腦等證物。(記者王冠仁翻攝)

警方查扣贓款與電腦等證物。(記者王冠仁翻攝)

警方說明犯案流程。(記者王冠仁翻攝)

警方說明犯案流程。(記者王冠仁翻攝)

https://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/5402328

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假冒股市名人帶操盤設陷阱/騙光退休師5千多萬 警逮21人

2026/04/11 05:30 記者鄭景議/台北報導
詐騙集團透過人工操控後台數據,讓受害教師見到帳面資產每日暴增,甚至顯示已獲利2.5億元的驚人數字。(記者鄭景議翻攝)

詐騙集團透過人工操控後台數據,讓受害教師見到帳面資產每日暴增,甚至顯示已獲利2.5億元的驚人數字。(記者鄭景議翻攝)

台北市六十多歲的退休男教師,去年五月間落入詐騙集團設下的假投資陷阱,誤信詐騙集團偽裝的股市名人李蜀芳推薦,不但抵押房地產借款二千多萬元,更賠上畢生積蓄,總共五千多萬元全遭騙光。刑事警察局偵一大隊第二隊接獲報案後展開追查,逮捕指揮境內成員取款及洗錢的主嫌郭祈峰等二十一人,依詐欺、組織犯罪及洗錢防制法送辦。

在台指揮主嫌等4人收押

檢警調查,該詐團於臉書等社群平台投放大量廣告,惡意冒用財經專家李蜀芳名義,誘騙民眾加入Line投資群組,集團成員在群組內分飾多角,營造老師親自帶路、精準操盤的假象。

被害男教師在指引下下載假投資APP,集團透過人工操控後台數據,讓教師見到帳面資產每日暴增,甚至顯示已獲利二點五億元的驚人數字,進而配合集團派遣的股務經理多次面交現金及黃金儲值,直到欲領取獲利被要求加繳數千萬手續費,才驚覺受騙報警。

須繳數千萬手續費才驚覺上當

警方鎖定三十三歲郭祈峰與其弟涉有重嫌,發現郭姓兄弟平時無正當工作,出入都開名車、吃豪奢餐廳、上酒店,生活極其奢糜。去年九月至今年初,警方前往高雄市三民、左營區一帶精華地段新大樓查緝,陸續逮捕郭姓兄弟等二十一人,並在郭姓兄弟檔住處查扣保時捷凱燕跑車、賓士轎車、十二個名牌包及現金三十九萬餘元等贓證物,依法移送檢方偵辦,郭姓兄弟及收水頭、假幣商等四人遭聲押獲准。

☆自由時報電子報提醒您,防詐騙專線︰165,報案專線︰110☆

https://news.ltn.com.tw/news/society/paper/1750431
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剝皮剝到骨!通訊行淪詐團「換現」據點 53人慘背債4千萬

2026/04/10 11:27 記者黃佳琳/高雄報導
刑事局南打破獲通訊行淪詐團「換現」據點 ,53人慘被剝皮逾4千萬。(民眾提供)

刑事局南打破獲通訊行淪詐團「換現」據點 ,53人慘被剝皮逾4千萬。(民眾提供)

刑事警察局南部詐欺偵查中心近日瓦解一個以郭姓男子為首的「假刷卡換現金」集團,該集團與詐騙水房串通,誘騙已被騙光積蓄的被害人調高信用卡額度,再帶往郭嫌位於高雄的通訊行「假消費真套現」,隨後現金秒被車手收走。警方清查發現,受害者高達53人,詐騙金額飆破4018萬,全案依加重詐欺、洗錢防制法及組織犯罪條例移送法辦。

警方指出,該詐團分工細膩且極其惡毒,先利用「假投資」、「假交友」話術洗腦被害人,待對方掏空存款後,詐團非但沒收手,反而慫恿被害人向銀行申請提高信用卡額度,接著,被害人被引導至郭嫌在高雄經營的通訊行,進行虛假的刷卡交易。

「假刷卡真換現」表面上是幫被害人籌措「投資保證金」,實則先扣除高額手續費大賺一筆,被害人剛拿到手的救命現款,轉頭又依指示面交給車手或購買虛擬貨幣匯出,被害人反而身陷龐大卡債,遭詐團「層層剝皮」剝到見骨。

南打獲報後歷經長期蒐證,兵分多路至高雄、新北、桃園等地發動突擊搜查,一舉拘提郭嫌夫妻及仲介成員共21人到案,並查扣1棟不動產、現金192萬元、5 輛自小客車,以及8台刷卡機、大量客戶名冊與刷卡單。郭嫌等人落網後案情避重就輕,檢警正進一步清查是否有更多無辜民眾受害。

https://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/5399249

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絕對能源吸金案再擴大!主嫌轉戰DeFi平台撈50億 北檢聲押3營運長

2026/04/10 12:55 記者劉詠韻/台北報導
檢方訊後認為李男等3名營運長在集團中扮演管理核心,負責策劃吸金制度與業務推廣,涉案情節重大,今向北院聲請羈押。(本報製圖)

檢方訊後認為李男等3名營運長在集團中扮演管理核心,負責策劃吸金制度與業務推廣,涉案情節重大,今向北院聲請羈押。(本報製圖)

首次上稿:10:33
更新時間:12:55(更新處分結果)

檢調警偵辦「絕對能源」集團非法吸金案有重大進展。集團除涉以發行特別股名義詐騙2.7億元外,檢調追查發現,主嫌邱志豪等人曾轉戰區塊鏈領域,創設虛擬貨幣DeFi借貸平台,以媒介放貸為名再次吸金逾50億元,受害人數高達千人。台北地檢署昨再發動搜索,並拘提李、高、潘3名營運長及6名業務到案;檢察官複訊後,認定3名營運長涉嫌重大,今向法院聲請羈押禁見。

非法吸金手法一:發行「虛擬特別股」標榜年息42%

絕對能源集團自2023年起,頻繁於高級飯店舉辦投資說明會,宣稱公司投入虛擬貨幣及潔淨能源技術,並發行「甲種、乙種特別股」誘騙投資人。集團標榜保本高獲利,甲種特別股年利率25%、乙種特別股更高達42%,並發給投資人實體股票憑證以取信大眾。

該集團並無實際營運,純粹以「後金養前金」的龐氏騙局模式,向316名投資人吸金2.7億元。北檢已於去年底依違反銀行法等罪起訴邱男等人,並求處6年至18年不等重刑,另對公司求處1億元罰金。

非法吸金手法二:假DeFi平台與泰達幣(USDT)借貸騙局

檢調警溯源追查,發現邱男並未因前案收斂,反而將黑手伸向虛擬資產。自2022年至2025年間,該集團推出虛擬貨幣借貸方案,要求投資人以現金或泰達幣(USDT)購買集團自創的「TBT幣」,並聲稱透過DeFi(去中心化金融)平台簽訂智能合約即可撮合放貸,且有另一虛幣「EGT幣」作為擔保。

集團對外宣稱每月利息可達3%至7%(換算年息最高達84%),吸引近千名對數位資產不熟悉的民眾投入。但事實上,該平台從未進行任何實質放貸,TBT與EGT幣均無市場流動性與價值,完全是吸金幌子;歷經4年運作,初步估算此部分吸金金額高達50億元。

檢調再鎖定營運長層級核心幹部

北檢檢察官林小刊昨指揮調查局台北市調查處及台北市大安警分局,針對李姓、高姓、潘姓等3名營運長及相關業務人員的居所、辦公處所共9處發動搜索,並拘提9人到案。

檢方訊後認為,李男等3名營運長在集團中扮演管理核心,負責策劃吸金制度與業務推廣,涉案情節重大,今向北院聲請羈押禁見;至於其餘6名涉案業務員,則分別獲數萬至數十萬元不等交保候傳,全案持續朝違反銀行法、洗錢防制法及詐欺罪方向擴大偵辦。

https://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/5399189

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1年洗出8226門號 綁社群帳號賣詐團 74人遭詐8千萬 警逮12嫌

2026/04/09 05:30 記者許國楨/台中報導
台中市詹姓男子利用電信門號「短期換號」特性,短短一年「洗出」8226個人頭門號、2642個LINE帳號,成為假投資詐騙背後重要供應鏈。(警方提供)

台中市詹姓男子利用電信門號「短期換號」特性,短短一年「洗出」8226個人頭門號、2642個LINE帳號,成為假投資詐騙背後重要供應鏈。(警方提供)

台中市詹姓男子利用電信門號「短期換號」特性,號召親友與同夥大量申辦門號,再綁定社群帳號轉售給詐騙集團,短短一年「洗出」八二二六個人頭門號、二六四二個LINE帳號,成為假投資詐騙背後重要供應鏈,間接造成被害人財損八千萬元,案經刑事局中部打擊犯罪中心三波收網逮捕十二人到案,檢方近日陸續偵結起訴。

用短期換號特性 大量取得門號

刑事局中打第一隊前年十月間獲報,多名被害人因受社群網站廣告吸引,加入LINE假投資群組,被騙金額達八千萬元,全案報請台中地檢署檢察官指揮後,與台中、嘉義警方共同偵辦,先在去年三月、四月間查緝李姓車手等七人到案。

經溯源發現,四十一歲詹姓主嫌為謀取暴利,利用電信業者提供的換號服務可於短時間內反覆申辦與更換門號特性,指示親友及同夥密集操作,在前年三月至去年四月間,大量取得門號後用以註冊及創設LINE帳號,再轉售給詐騙集團使用,每組門號及帳號可獲利兩百至三百元不等,累積不法所得估突破兩百萬元。

兵分多路搜索逮人 檢近日起訴

而經清查,這些帳號中已有五十二個涉入詐欺案件,被害人達七十四人,財產損失超過八千萬元,專案小組在蒐證完備後,去年六月、七月兵分多路,前往台中、台北等地同步搜索詹嫌住處及相關據點,查扣手機、筆電、門號申請資料、現金及金飾等證物,並通報LINE公司停權相關人頭帳號,斬斷詐騙集團通訊管道。

https://news.ltn.com.tw/news/society/paper/1750116

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假佛心分享 免費結緣詐數十萬

2026/04/04 05:30
假佛心分享 免費結緣詐數十萬

白沙屯媽祖進香將登場(大圖,資料照),警方列出多個打著假結緣品的詐騙手法,提醒民眾小心。 (警方提供)

以免費領取誘導民眾點擊

〔記者許國楨/台中報導〕苗栗白沙屯媽祖進香活動即將於四月十二日起駕,預計吸引百萬「香燈腳」隨行,但此時詐騙集團也悄然進場,鎖定信眾「求平安、求保佑」心理,在網路大打「免費結緣品」設局,已有民眾遭詐騙數十萬元。

台中市刑大指出,近期在臉書社團、LINE群組與各大社群平台,頻頻出現「限量媽祖保溫杯免費送」、「開光加持公仔結緣」、「媽祖衣服領取中」等貼文,看似佛心分享,實際卻暗藏陷阱;詐騙集團通常先以「免費領取」吸引點擊,再以「需先付運費」、「名額保留要先匯款」為由,誘導民眾轉帳。

甚至進一步引導受害者點擊假冒的購物平台連結,要求加入特定LINE帳號,由所謂「客服」或「銀行專員」提供教學操作網銀或ATM,最終騙取帳戶資料或直接轉走存款。警方說,宗教活動期間資訊流動快速,信眾情緒高昂、時間緊迫,往往降低警覺心,正是詐團下手最佳時機。

警方表示,被害人都是從「小額運費」開始,原以為只要幾十元,沒想到後續被要求「驗證帳戶」、「解除限制」,一步步陷入連環操作,最後損失金額從數萬元到數十萬元不等。警方提醒,真正的結緣品通常來自廟方或現場發放,不會要求私下轉帳或填寫敏感資料,民眾面對網路訊息一定要提高警覺,小心受害。

警方也點出近期另一個常見假冒「賣貨便」交易流程,騙徒提供看似官方的連結或QR Code,誘導民眾操作,實際上官方客服不會透過這種方式聯繫,更不會要求提供個資或金融資訊,一旦照做,等同把帳戶拱手交出。

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「打砲兼投資」超誘人 男匯18萬餘見不到「女神」25人約炮全中招

2026/03/31 17:14 記者顏宏駿/彰化報導
逃逸外勞擔任提款車手,42名受害者逾半是中「網路約炮」圈套而被詐。(警方提供)

逃逸外勞擔任提款車手,42名受害者逾半是中「網路約炮」圈套而被詐。(警方提供)

彰化鹿港警方去年6月逮捕一名經常在超商提款的逃逸外籍移工範男,後來查出共有42位民眾受害,其中25人都因「網路約炮」而被詐,最慘的羅男只是約個炮2天內就匯出18萬6500元,原來詐團先用「加入會員」才能跟女神聊天,被害人匯出10萬元,卻見不到女神,對方又說「打砲兼投資」,用「應召站分紅,美女任你挑」誘使羅男心動再匯8萬6500元,最後才知一切都是詐騙。

羅男與另24名被害人都因「網路約炮」被騙,被警方通知做筆錄。該案警方先抓到逃逸外勞範男,因為他常出現在彰濱工業區週邊超商提款而被帶回警局詢問,他否認擔任車手,警方調閱其提款畫面,再核對銀行帳戶,查出共有42人受害,其中25人到警局做筆錄時都坦承「約炮被詐騙」,至於細節,判決書有更清楚的揭露。

其中以羅男損失18萬6500元最慘重,他驚爆,自己先交10萬元取得「約會」權限,得以欣賞「眾美女」,之後對方再以「性愛兼投資」邀他「入夥」,只要再交8萬6500即可「跟任何美女性愛」,而且可以入股、每月分紅,他以為可成為應召站股東「躺著賺」,便匯出餘款,最後落得一場空。

損失第二高的郝男匯出15萬元,他說,10萬元是「入會費」,可以跟美女聊天,若要性交易,得再匯5萬元,他連2天匯出15萬元,最後等到的也是一場空。

另一被害人游男則說,他在網路看到「約炮學園」廣告,點擊進去,一名「薇薇」的人傳訊息給他「要約炮嗎?」,對方告知要交1萬元加入「約炮學園」才有約炮權限,他匯出1萬,對方就不見。

被害人中受害最多的是5000元至1萬元這個級距,有5人損失3萬至5萬元,3人損失逾15萬元。

警方表示,該詐騙集團組織嚴密,設下層層斷點,逃逸外籍移工只是最底層的提款車手。範男因經濟窘迫被詐團吸收,因不諳台灣法律,才被利用,如今被判8年9月。

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冒宮廟收購靈骨塔 騙6旬男4千萬

2026/03/30 05:30 記者姚岳宏/台北報導
收購靈骨塔詐騙示意圖 (AI生成圖)

收購靈骨塔詐騙示意圖 (AI生成圖)

佈局近一年取得信任 以履保金、補稅層層剝皮

台北市郭姓男子遭遇一場精心策劃的靈骨塔詐騙,歹徒自稱鎮瀾宮董事長特助主動登門,以「宮廟合作高價收購靈骨塔」為餌,佈局近一年取得信任,並以履約保證金、補稅及金管會審查等荒謬理由層層剝皮,再以「交易即將破局」施壓,郭男為保住心血,不僅耗盡多年積蓄,更抵押名下五間房產借貸,前後三次面交鉅款後對方隨即失聯,被騙走新台幣四千萬元後,才驚覺陷入連環陷阱。

郭男抵押名下五間房產借貸

全案始於二〇二四年六月,對方主動上門拜訪六十六歲郭男,誆稱宮廟將高價協助處理其手邊的靈骨塔位與骨灰罐,由於對方談吐專業,態度又誠懇,逐漸讓郭男卸下心防,隔年五月,歹徒見時機成熟,以辦理收購手續為由,要求被害人支付履約保證金以確保流程順利。

郭男深信交易即將完成,努力籌措資金交付,對方卻接連以鎮瀾宮需要補稅、金管會審核保證金等理由,要求追加款項,甚至謊稱收購案將轉移至另一間天后宮辦理,詐騙集團不斷利用話術施壓,強調若不即時付款將導致交易破局,讓深怕心血付諸東流的郭男只能繼續設法湊錢。

怕心血付諸東流 越陷越深

籌款過程中,郭男曾前往銀行試圖匯款,以購買跑車為藉口掩飾,所幸當時行員機警察覺有異,拒絕辦理,然郭男早已深陷騙局,後續轉向友人借貸,甚至將名下五間房產設定抵押向銀行貸款,經歷三次面交現金後,歹徒便人間蒸發。

刑事局︰鎖定靈骨塔持有人行騙

刑事局呼籲,詐團經常鎖定靈骨塔持有人行騙,若遇要求先行支付保證金或相關費用,務必提高警覺,可撥打一六五反詐騙專線查證。

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利用幣竟交易所 洗錢1.5億 虛幣女神兄妹助詐團 求刑12年

2026/03/14 05:30 記者劉詠韻/台北報導
被稱為「虛擬貨幣女神」的張于庭(左),涉與胞兄張瀚林(右)協助詐團洗錢,台北地檢署昨天起訴,對張氏兄妹求刑12年。(取自幣竟官網)

被稱為「虛擬貨幣女神」的張于庭(左),涉與胞兄張瀚林(右)協助詐團洗錢,台北地檢署昨天起訴,對張氏兄妹求刑12年。(取自幣竟官網)

被稱為「虛擬貨幣女神」的張于庭,涉與胞兄張瀚林、男子劉昱森,利用所經營「畢竟科技公司」成立的「幣竟虛擬貨幣交易所」,以此正規交易所掩護洗錢,協助詐欺集團處理一點二億元黑錢,洗錢總額則達一點五億元。台北地檢署昨天起訴集團執行長兼監察人張瀚林、營運長張于庭、實際負責人劉昱森、律師鄭鴻威等十人,對張氏兄妹重求刑十二年、劉昱森八年。

張于庭等人 掩護詐團洗贓款

檢警追查,金流源頭來自前端假投資詐騙,張瀚林兄妹與劉男等人利用交易所系統權限,與永碩投資、宏佳等詐騙App串聯,協助詐團處理贓款,詐團先把錢轉成虛擬貨幣,由共犯尤紹宇提供波場鏈(TRON)交易所區塊鏈幣(TRX),作為每筆交易手續費;二〇二三年七月至九月,其錢包共轉五萬五二四〇顆TRX供轉移不法所得。

透過錢包製造斷點 干擾追查

共犯胡崇賢等多人則調度USDT作為中轉,因胡男掌握多個錢包,短短數月完成多筆大額移轉。據統計,一條資金流在二〇二三年六至九月間就有十九筆移轉,總額達三七六萬七一八五顆USDT,移轉過程還透過錢包間交叉流動,製造多重金流斷點,干擾追查。

檢方認為,張女等人運用專業技術與交易所資源協助隱匿犯罪所得,且多數被告否認犯行,依加重詐欺、洗錢及組織犯罪等罪,建請法院從重量刑,並對張氏兄妹求刑十二年,劉男求刑八年,其餘被告各依分工及不法所得金額求處相應刑度。

https://news.ltn.com.tw/news/society/paper/1746724

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