先前傳出俄羅斯政府利用加密貨幣藏匿「黑錢」（Dark Money）。（路透）
加密貨幣在銀行體系外運作 追蹤不易
〔財經頻道／綜合報導〕俄羅斯入侵烏克蘭已超過10天，各國紛紛對俄祭出經濟制裁。先前傳出俄羅斯政府利用加密貨幣藏匿「黑錢」（Dark Money），由於這種資金難以被追蹤，提高西方制裁的難度。究竟俄羅斯私底下藏了多少加密貨幣？虛擬經濟真能成為俄羅斯的「救命稻草」嗎？
歐美各國將俄羅斯大型銀行逐出環球銀行金融電信協會（SWIFT）支付系統，也正計劃收緊對俄羅斯銀行和相關人士的制裁。不過，有專家指出，上述制裁近年變得更容易規避，其中1項原因就是俄羅斯大量採用加密貨幣。
一般來說，除非是透過加密貨幣交易所，否則加密貨幣間的交易不受任何國家監管，追蹤不易。目前歐美制裁仰賴銀行體系，但由於加密貨幣在銀行體系外運作，交易記錄僅在區塊鏈之上，俄羅斯擁有多種與加密貨幣相關的工具，因此，只要找到方法避開美元交易，幾乎可有效規避所有制裁。
2014入侵克里米亞後 俄即致力去美元化
俄羅斯不但擁有充沛電力、環境適合挖礦，國內暗網（dark web）也十分發達。自2014年克里米亞戰爭後，俄逐漸減少對美元依賴。俄羅斯多年來致力「去美元化」，包括數位資產、加密貨幣皆成為金融的核心策略。
為了對抗美元制裁，早在2020年10月，俄羅斯央行就宣布發行數位盧布（digital ruble），並於2021年11月展開測試。加上中國近日也發展數位人民幣，中俄在2022年2月初，發表戰略合作「無上限」宣言，數位貨幣很可能是未來中俄交易的形式。
俄羅斯不可能沒有想過被制裁的後果。美財政部前資深官員沃爾德指出，俄羅斯透過比特幣挖礦，以走後門的方式，把加密貨幣當成美元使用。美國也十分清楚這種情況，2021年10月美財政部報告中，官員警告，數位貨幣允許不法份子在傳統金融體系之外持有、轉移資金，若不控制將有損美方制裁效果。
歐美制裁近年變得更容易規避，其中1項原因就是加密貨幣大量被採用。圖為一處ATM貼滿不同加密貨幣標誌。（彭博）
中國央視曝俄羅斯黑錢 約有1兆美元
令人好奇的是，俄羅斯到底擁有多少加密貨幣？但由於加密貨幣的特性，實際的數量眾說紛紜，很難被證實。根據俄羅斯官方估計，俄羅斯人約持有價值16.5兆盧布（約2041億美元）的加密貨幣。俄羅斯官員2021年底引用俄羅斯官媒塔斯社（TASS）的數據，則稱有5兆盧布。
但由於投資市場的多樣性，加上部分使用者以VPN掩蓋交易，這些資訊很可能被低估。而在俄羅斯入侵烏克蘭後，中媒也開始關注俄手中有的加密貨幣。2月28日中國金色財經報導，俄羅斯預計投入百億盧布購買比特幣。幾天後，中國央視又爆出，俄羅斯沒有暴露在陽光下的黑錢，規模高達1兆美元。
俄2加密貨幣交易所 涉洗錢被列黑名單
對此，美國白宮擬將加密貨幣納入對俄羅斯的制裁清單。白宮官員指出，阻止俄羅斯以加密貨幣形式轉移資金或取得資金，又不能破壞加密市場，的確有難度，但已有先例。早在2021年8月，俄羅斯加密貨幣交易所「SUEX OTC」和「Chatex」才因涉及洗錢與協助勒索軟體取得贖金，被美列入黑名單。
不過實際上，很難直接全面禁止加密貨幣交易，因為會衝擊到使用加密貨幣的一般民眾，對市場造成很大的震盪。而且，加密貨幣也並非完全被拿來躲避制裁，例如在這次戰事中，烏克蘭就透過加密貨幣，獲得不少國際資助，部份烏克蘭民眾也買進穩定幣避險。
烏克蘭政府日前也請求各大加密貨幣交易所，封鎖所有俄羅斯用戶。但多數交易所認為，俄羅斯普通百姓有權選擇自己的資產如何配置，而且全面封殺可能會將合法的俄羅斯用戶推向規模較小、合法性較差的交易平台。
美財政部報告，數位貨幣允許不法份子在傳統金融體系之外持有、轉移資金，若不控制將有損制裁效果。（法新社）
俄國豐富能源 可轉換成比特幣
至於加密貨幣是否真能幫助俄羅斯，躲過經濟制裁？基本上，多數專家並不看好，主要原因是加密貨幣的變現能力，仍是很大的問題。反洗錢法遵專家戴爾斯頓（Ross Delston）指出，加密貨幣很難買到所有的東西。
例如，俄羅斯長期依賴進口的食品，外國的食品出口商會選擇接受價格異常波動的加密貨幣，還是作為全球儲備貨幣的美元。更何況，俄羅斯很大部份經濟來自以美元計價的石油貿易。戴爾斯頓認為，對於俄羅斯掌權者來說，完全改用加密貨幣交易，並非完美的解決方案。
不過，理論上，俄仍可利用加密貨幣降低一部分經濟制裁帶來的痛苦。例如，俄羅斯的駭客技術如勒索軟體等，也可幫助俄羅斯竊取數位貨幣，彌補因制裁而損失的收入。另據紐約時報，儘管比特幣交易都記錄在區塊鏈上，但俄發展出新工具，可以掩蓋真正的交易來源，若屬實他國企業與俄企交易將不易被發現。
又或者俄羅斯也能借鏡伊朗和北韓的做法。伊朗也是石油出口國，受美國長達數十年的禁運制裁，既然有多餘能源無法出口，就利用能源來挖礦。區塊鏈分析公司Elliptic指出，挖礦能有效將能源轉換為比特幣，比特幣能直接支付礦工薪資及進口費用。據估計，伊朗礦工約佔整體比特幣開採量的4.5%，並轉化為每年約10億美元的收入。
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中國央視曝光俄羅斯有上兆美元暗錢透過加密貨幣等形式藏匿海外。（示意圖，路透社）
