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7300萬現金塞滿保險箱 投資詐團推「優存方案」吸金逾10億（民眾/警方提供）

2024/09/13 14:50

  

〔記者黃佳琳／高雄報導〕以38歲李姓男子為首的投資詐團集團，以境外公司名義，佯稱「優存方案」、「固定配息」等投資方案，透過舉辦說明會等方式，吸引數百名投資人抱錢上門；檢警獲報追查，今年6月起發動兩波搜索，陸續在台北和台南兩地逮捕41人，並在保險箱裡搜出7300萬現金，訊後依違反銀行法、詐欺等罪移送台南地檢署偵辦。

刑事警察局南部打擊犯罪中心指出，去年9月起，民眾報案指稱參加李姓男子成立的投資公司，號稱可以拿到5至7%的獲利，但卻是「財去人不安樂」，根本拿不回獲利；檢警獲報展開追查，發現李男以境外公司名義，以30萬元為一個單位，推出「優存方案」、「固定配息」等投資方案，號稱可固定領取股利，但實際上卻是收錢不辦事，把吸金到手的錢全數轉走。

歷經專案小組長時間佈線追查，今年6月和8月分別發動兩波搜索，陸續在台北市信義及台南市安平區等地逮捕李男等41人；專案人員更在李男的台北公司保險箱裡，搜出7300多萬現金，並查扣4輛進口轎車、、筆電、存摺、客戶資料等證物。

檢警推估，李男非法吸金1年多，至少害數百位投資者血本無歸，違法吸金金額逾10億元，但他們到案後卻案情避重就輕，訊後依違反銀行法、洗錢防制法、證券交易法、刑法詐欺罪等案移送台南地檢署偵辦。

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專案小組在李男的台北公司保險箱裡，搜出非法吸金得手的7300多萬現金。（民眾提供）

專案小組搜出非法吸金得手的7300多萬現金。（民眾提供）

https://video.ltn.com.tw/article/VYKe0Cv84cY/PLI7xntdRxhw0WAtjar8mbBJH6nFzOOxRb

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南韓驚傳藝術投資詐騙 執行長捲款千億韓元潛逃海外

  

南韓驚傳藝術投資詐騙，「K畫廊」執行長捲走1000億韓元並潛逃海外。K畫廊藝術品示意圖。（圖擷自K畫廊官網）

2024/09/16 16:59

祝蘭蕙／核稿編輯

〔即時新聞／綜合報導〕警惕投資騙局！在南韓號稱藝術投資界領頭公司的「K畫廊（갤러리 K）」，對外宣傳購買藝術品之後可透過出借賺取租金，沒想到執行長如今傳出捲走1000億韓元（約新台幣24億元）且潛逃海外。

據《韓聯社》報導，K畫廊向投資者表示，將藝術品租借給醫院或企業後，每年保證可以有7至9％的利潤，讓不少人趨之若鶩。另外，K畫廊傳出年營業額超過600億韓元（約新台幣14.5億元），還請名人來打廣告，藉此取得民眾信任。

不過，有多名投資者近來發現異常，K畫廊不僅沒有如期支付租金，當租約到期後K畫廊也沒有按照約定回購或賣給其他買家。據了解，K畫廊曾保證假如1個月賣不出去，就會花錢將藝術品買回，讓投資者以為自己的本金有所保障。

目前已有約90名受害者向警方報案，損失金額在50億韓元（約新台幣1.2億元）上下，但粗估受害者可能有500人、損失金額達1000億韓元。

有人認為這或許是龐氏騙局，亦即利用後期投資人購買藝術品的資金，向先入場的受害者支付租金，藉此營造租借模式穩定獲利的假象。

據了解，K畫廊最大股東兼執行長金姓男子，已在受害人報案之前不久出境，警方目前已對K畫廊位於首爾東大門區新設洞的總部、京畿道安養市的藝術品倉庫等地進行搜索和查扣。

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https://news.ltn.com.tw/news/world/breakingnews/4801743

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打詐四法是甚麼？

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• 發布日期： 113-08-21
• 最後更新日期：113-08-21
• 資料點閱次數：1391

生活與法律-打詐四法是甚麼？

前陣子立法院會在7月12日三讀通過「詐欺犯罪危害防制條例」及「通訊保障及監察法」部分條文，7月16日三讀通過「刑事訴訟法特殊強制處分章」及「洗錢防制法」部分條文後，打詐四法完備，行政院發言人表示這是行政院、司法院以及立法院合作所完成的法案，共同為國家打詐法制建立新里程碑，建立民眾免於遭詐騙的安全社會。今天就來談談這打詐四法。

Q1:我們都聽過毒品危害防制條例，那「詐欺犯罪危害防制條例」規範了什麼?
A:
簡單來說，就是匯集了檢察官在偵辦詐欺案件時發現的問題，例如法院量刑過輕，新法也加重刑度，另外為從源頭阻斷案件的發生，需要其他行政機關如數發部，公民營機構，例如銀行，電信公司、臉書、LINE、google等網路平台共同協力，新法也一一納入規範，虛擬貨幣也一併納管，抑制假幣商的氾濫。

Q2:根據新聞報導，有加重法定刑量度，新的規定為何?
A:
量刑或許可以說是檢察官最有感的部份
(1) 在新法前，如果詐欺集團是3人以上，冒用檢警，用fb、line，或用電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音，例如用張忠謀妻子、財經節目主持人阮慕驊的影像，搭配不同配音騙人投資，依刑法第339條之4，法定刑是1年以上7年以下有期徒刑。有些案件是騙10萬、20萬，但有些高達數千萬甚至上億，法院在刑度上並沒有太明顯的差異，無法全面評價行為之惡性及真正發揮遏止效果。新法施行後，詐騙金額達500萬元者，刑度提高到3年以上10年以下，達1億元者，則為5年以上12年以下有期徒刑。
(2) 縱使金額未達500萬，但現在很多案件都是3人以上，例如指揮提款、實際提領之車手、交現金給收贓的收水，適用新法後，只要是3人以上，又符合刑法第339之4其他3款例如假冒公務員、透過網際網路、電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像的事由，都要加重1/2。
(3) 過去提供帳戶的刑度是7年以下，也就是最低可以從2個月開始量刑，法院很少量處超過6個月，新修正的洗錢防制法將刑度修改為6月以上5年以下。

Q3:大家都知道，fb有很多飆股黑馬的廣告，加LINE進入投資群組，打詐四法有何防制作為?
A:
比起檢警在後端打詐、懲詐，防詐、阻詐更是重要，因為縱使耗費大量資源抓到被告，處重刑，但被害人的錢早就不見了，所以從被告使用的工具面，盡量事前防範
(1) 平台業者:主動或依通知於期限內，移除、限制瀏覽、停止播送該廣告或採取其他必要之處置，並將該廣告之委託刊播者、出資者等資訊，及廣告內含疑似涉及詐欺之網路通訊軟體帳號、電信號碼等相關資訊提供司法警察機關。違反前項規定，對於因誤信廣告內容而受有損害之人，應與廣告委託刊播者、出資者負連帶損害賠償責任。
(2) 金融機構檢測發現異常金流，可照會同業查證確認，提早攔阻不法金流。
(3) 電商業者及網路連線遊戲業者經通知其服務有疑似涉及詐欺犯罪之情事者，應配合司法警察機關或目的事業主管機關辦理，並對涉及詐欺犯罪情事之用戶帳號於合理期間暫停提供服務。
(4) 很多假幣商以投資虛擬貨幣之詐欺案件，來收錢的人是否真幣商，根本無法判別，洗防法將幣商納入管制，未來提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，處2年以下有期徒刑或併科新台幣500萬元以下罰金。

最後，還是拜託所有聽眾，不要隨便相信任何投資致富的小道消息，不要隨便在網路上和不認識的人聊天，你很有可能只是在跟一個機器人聊天，也不要相信任何有關你的帳戶可能涉及洗錢，要你領出來交給不認識的人，所有的詐術都是利用你的弱點，Be smart, be careful!

https://www.tph.moj.gov.tw/4421/4475/632364/1205402/post

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詐騙廣告 平台須24小時內下架

2024/09/24 05:30  

數發部近日預告相關草案，要求平台業者應在政府通知後的24小時內移除涉詐廣告。圖為臉書曾出現假冒名人黃仁勳的詐騙廣告。（取自臉書）

若不配合 情節重大者可處1億元以下罰鍰 可按次處罰

數發部近日預告相關草案，要求平台業者應在政府通知後的24小時內移除涉詐廣告。圖為臉書曾出現假冒名人許文龍的詐騙廣告。（取自臉書）

〔記者徐子苓／台北報導〕立院通過「打詐專法」後，相關部會緊鑼密鼓訂定子法，數發部近日預告相關草案，要求平台業者應在政府通知後的二十四小時內移除涉詐廣告，若不配合，情節重大者可處一億元以下罰鍰，且可按次處罰，數發部力拚年底前上路。

數發部力拚年底前上路

俗稱「打詐專法」的「詐欺犯罪危害防制條例」，七月在立法院三讀通過，明定一定規模的網路廣告平台業者應落實「廣告實名制」，並配合主管機關停止播送詐騙廣告，違反規定情節重大者，最高可處一億元以下罰鍰。

根據數發部規定，目前適用「打詐專法」的網路廣告平台，包括Google、YouTube、Line、Facebook、Instagram、TikTok。

數發部日前預告「網路廣告平台業者經通知移除限制瀏覽停止播送詐欺廣告之期限」、「網路廣告資訊揭露基準及作業辦法」、「網路廣告平台業者驗證身分技術及詐欺防制計畫透明度報告格式」等三個「打詐專法」的子法草案。

根據草案，網路廣告平台業者若刊登或推播涉詐廣告，經司法警察機關、數發部、其他主管機關通知後，應在二十四小時內，移除、限制瀏覽、停止播送或採取其他必要處置。

刊播者姓名、機構資訊透明

草案也規定平台須揭露委託刊播者、出資者的姓名或機構名稱；若透過平台直接投放廣告，平台仍負有揭露相關資訊的義務，數發部每年至少查驗四次。不過，考量廣告版位空間有限，相關資訊可以在廣告表層顯示連結，供使用者點擊查詢。

為落實「廣告實名制」，平台業者須驗證委託刊播者和出資者的身分，草案進一步規定適用的驗證方法，包含數位簽章憑證（自然人憑證、工商憑證或法人憑證等）、快速線上身分識別（FIDO）機制、其他資料傳輸有安全加密機制的身分核實技術（一次性OTP密碼、本人手持身分證明文件視訊）、親臨驗證。

此外，「打詐專法」也規定，平台業者每年都要發布詐欺防制的透明度報告。草案進一步規範，透明度報告應包含：我國每月活躍用戶數量統計、涉詐廣告統計數量、類型和平均處理時間等。

https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1668610

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演算改變》9月每天詐騙3.9億 數據暴增 警署︰為提醒防詐

  

為強化民眾防詐意識，內政部官網及警政署一六五全民防騙網，自九 月起定期公布「打詐儀錶板」供民眾瀏覽。圖為10月3日數據。（圖擷取自警政署網站）

2024/10/23 05:30

〔記者陸運鋒／台北報導〕為強化民眾防詐意識，內政部官網及警政署一六五全民防騙網，自九月起定期公布「打詐儀錶板」供民眾瀏覽，據統計，九月份詐騙受理案件近一點八萬件，民眾財損一一八點七億元，等於每天詐騙金額逾三點九億元，警方坦言，由於與過往演算方式不同，導致現行數據暴增，目的是讓民眾激起防範意識，降低被騙機會。

數據貼近現況 避免美化

總統賴清德八月出席本報主辦二○二四年全面阻絕詐騙論壇時表示，人民感受是最重要的根據，因此，警政署九月一日起，將刑案紀錄處理系統與e化系統介接整合，在員警受理民眾報案卅分鐘後，將自動產出刑案紀錄表，運用資訊科技落實業務簡化，此重大改革是警政署長張榮興上任以來，讓刑案統計數據貼近治安現況，目標是要制定更完善的治安政策。

刑事局過往的刑案紀錄處理統計方式，是僅有完成報案的刑案紀錄，去年詐騙總件數為三七八二三件、總財損為八十九億四千多萬元，換算每日民眾遭詐騙財損約二千四百多萬元；數字與實際差異頗大。

今年九月開始將刑案紀錄處理系統與e化系統介接整合，光九月份詐騙案就有近一點八萬件，民眾財損一一八點七億元，每天遭詐騙金額逾三點九億元，光九月一個月遭詐金額，就比去年整年加起來還多。

1案1件 改1被害人1件

為何如此？刑事局表示因兩系統介接整合後，將案件數認定從以往「一案一件」改為「一被害人一件」，如同三名被害人遭到同一個詐團騙取財物，以前的刑案紀錄系統只算一件，介接後計算成三件，數據才會比起以往大幅上升，但較貼近實際治安狀況，也杜絕各縣市警局美化數字的陋習。

此系統縮短每筆刑案紀錄填寫時間，也能避免承辦員警重複輸入、錯漏等問題，同時e化系統數據統計，較能符合民眾認知。

9月打詐成效 優於8月

經過努力後，九月份受理詐騙報案件數，較八月份減少十四．九％，財損數比八月減少十三．七％，而打詐成效部分，光是九月已阻斷三五五五件疑似詐騙網站、停用九六○件涉嫌詐騙門號、已下架五三八八件詐騙廣告。

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https://news.ltn.com.tw/news/society/paper/1673319

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臉書等非實名制社群平台 不理睬阻詐 兆豐銀反詐第一槍：不再投廣告

2024/11/08 05:30  

臉書等社群平台不理睬阻詐，公股銀行龍頭兆豐銀行昨開出第一槍，宣布即日起至明年底，不再投永廣告費用給非實名制各社群平台。（業者提供﹜

〔記者李靚慧／台北報導〕臉書等社群平台冒名詐騙層出不窮，公股銀行龍頭兆豐銀行昨開出第一槍，宣布即日起至明年底，「不再支付任何廣告費用給非實名制的各社群平台」，也不得邀請網紅代言各項業務，向非實名制的Google、Line、Facebook、YouTube、Instagram等社群平台不願承擔防阻詐騙責任的行為正式宣戰。

匿名廣告民眾受害 歡迎其他金融機構跟進

提出此想法、並拍板執行的兆豐銀行董事長董瑞斌指出，因有感於銀行的行為「非常矛盾」，既經營社群媒體、也在平台投放廣告，卻又不斷提醒民眾，平台上有些廣告、資訊「是詐騙」；同樣的，銀行委託網紅宣傳，民眾也無從得知哪些網紅真正接受委託，乾脆「全部停掉」，讓消費者能夠單純的識別真實資訊來源。

身兼銀行公會理事長的董瑞斌說，尚未與公會理監事會分享，希望由兆豐銀行先「帶頭」做，若能有其他銀行或投信、證券、保險等金融機構響應、跟進「非常歡迎」，自然會成為極大的力量。

董瑞斌分析，民眾遭詐的「源頭」，都是來自這些非實名制的社群平台，受害者因點擊廣告被推薦投資機會，或受邀加入股友社，最後遭詐；但臉書等平台主體在國外，對我國政府「下架」要求可不理睬，我們對它們是莫可奈何。

實名制是指必須透過真實姓名、身分證字號等方式來確認身分，因社群平台均無須確認真實身分即可申請帳號，就可在平台上發言、投放廣告，「匿名」運作模式讓歹徒有可乘之機。

兆豐銀行除暫停在非實名制登錄的社群網站、平台、帳號投放任何廣告及業務行銷活動，也暫停贊助非實名制登錄社群網站、平台之直播主、版主、網紅、主持人及其他成員，以從事任何廣告及業務宣導活動。

https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1675991

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政院今通過／打詐行動綱領2.0 拚源頭打擊

行政院會今天將通過「新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0版」，內政部次長、行政院打詐指揮中心指揮官馬士元昨解釋，打詐2.0將從詐騙產業鏈下手，阻絕詐騙7大產業鏈，從源頭打擊。 （記者鍾麗華攝）

2024/11/28 05:30

〔記者鍾麗華／台北報導〕行政院會今天將通過「新世代打擊詐欺策略行動綱領二．○版」，明年上路，從識詐、堵詐、防詐、阻詐和懲詐五大面向，設定廿二項指標。內政部次長、行政院打詐指揮中心指揮官馬士元表示，打詐二．○將從詐騙產業鏈下手，阻絕七大詐騙產業鏈，從源頭打擊。

馬士元解釋，過去打詐一．五，主要在「堵漏」，二．○重點是以「打詐新四法」為工具，系統性從源頭打擊詐騙，阻絕七大詐騙產業鏈，包括金融、虛擬貨幣、電信、網路廣告平台、第三方支付、電商、網路遊戲，盼能達成「強化防詐意識、減少發生數、降低財損數」三大目標。

識詐部分，包括增加接觸打詐宣導人次達五千萬人次以上，希望每一個台灣人至少能接觸到二次以上識詐宣導，另要求金融機構發送攔阻詐騙訊息、國際來話會通知注意詐騙、針對青少年加強法治觀念宣導，避免青年淪為車手。

堵詐部分，主要針對電信業者，包括攔阻境外來話、預付卡實名制且與出境資料勾稽、攔阻不當商業簡訊，並運用AI辨識攔阻網域型詐騙。懲詐方面，包括查緝虛擬資產犯罪、加強國際合作交換打詐資訊，以及被害人詐騙金額返還等。

防詐則是強化網路詐騙訊息通報、降低詐騙網站降低觸及、一一一短碼簡訊、電商個資行政監察、洗錢聯防查核，以及遊戲點數防詐機制。阻詐部分，建立涉詐金融帳戶預警資料、建立信用卡詐欺犯罪通報平台、管理虛擬貨幣交易，以及加強管理託運包裹。

馬士元表示，「打詐新四法」規定，網路平台業者廣告實名制，二．○設定一年攔阻六萬則詐騙廣告的KPI，且會視情況檢討調整；電信詐欺部分，則設定攔阻六百萬通境外來話。

https://news.ltn.com.tw/news/society/paper/1679419

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tSsroopden4546ml9m83hfi3gclgc16h9ci9剛l0ilf200hl38m51li7ug5f剛  · 

分享對象：所有人

星象的趨勢是，從即日起，一直到明年2025年整年，詐騙集團將會遭到強力壓制，即使不滅絕，也難以囂張。賴卓政府「打詐2.0」已經提高刑度、罰金，都是重判！重罰！許多判例都上新聞了！人民的苦難、怒吼，賴卓都有聽到，不要讓潛伏內賊、第五縱隊故意破壞台灣團結。

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星象的趨勢是，從即日起，一直到明年2025年整年，詐騙集團將會遭到強力壓制，即使不滅絕，也難以囂張。賴卓政府「打詐2.0」已經提高刑度、罰金，都是重判！重罰！許多判例都上新聞了！人民的苦難、怒吼，賴卓都有聽到，不要讓潛伏內賊、第五縱隊故意破壞台灣團結。

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破史上最大假出金集團 助3081個假投資網使詐 得手逾193億

假出金詐騙集團北中南皆有聚點，警方攻堅逮捕郭姓車手頭等人。（記者劉慶侯翻攝）

2025/01/11 05:30

受害人遍全台 人數逾七千

〔記者王定傳、劉慶侯／台北報導〕檢警破獲一個包括竹聯幫、天道盟等多個幫派分子合作組成的全台最大假出金詐騙集團，查出該集團涉協助三○八一個假投資網站，讓誤信詐團話術先小額投資試水溫的民眾，誤以為投資標的真的獲利，進而投入大筆資金，以致遭詐者幾乎個個受害慘重，初步清查出七○七五人受害遍及全台，財損逾一九三億元。檢警展開三波行動逮捕五十六人，將集團北、中、南幹部游男、李男及余男等四十二人聲押獲准。

竹聯等黑幫組成 四十二人收押

檢警追查，詐團架設假投資網站，在臉書或IG等投放廣告，假冒知名投資公司、名人或投資專家，以高報酬率等話術引誘投資股票場外交易等物件，除偽裝投資老師分享鉅額現金、名車照營造獲利假象外，還提供假APP或招募「出金車手」，對初期投資的受害人匯出數千元至數十萬元不等到其帳戶，讓他們誤信有利可圖，進而投入大筆款項，不少人甚至借貸、抵押房地產投資，最後血本無歸。

檢警追查，詐團直接派出「出金車手」到金融機構辦理跨行匯款，由於受害人眾多，詐團用來釣大魚的出金金額約六億元，不法獲利則高達逾一九三億；有一名車手在七個月內匯款二千一百餘次、單單這名車手就匯款一億三千餘萬元。

60歲家庭主婦 被詐一億八千萬

至於被害人，被騙走數千萬元的有好幾人，受害最慘的一名六十多歲家庭主婦，去年六月到十月共匯款二十一次，投入金額更高達一億八千萬元。

檢警自去年十二月起展開三波行動，查扣現金一三○一萬餘元、黃金四六○點七五公克（約一二八萬元）、以及瓦斯槍、鎮暴彈等物，還破獲一座毒品分裝場，逮捕詐團幹部及出金車手共五十六人。

全案是在去年十月高檢署指示台北地檢署成立「預警中心」後，檢方與轄內金融機關建立聯繫平台，日前獲報有臨櫃異常匯款情形，經協請法務部調查局洗錢防制處提供相關資料，由檢察官綜整後，規劃「斬金行動」，指揮新北市刑警大隊逾三百名警力，並申請高檢署支援M化偵查網路系統，破獲這個詐騙全台、有黑幫背景的大型出金集團。

警方起出大批現金等各類贓證物。（記者劉慶侯翻攝）

https://news.ltn.com.tw/news/society/paper/1686796