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新興國匯市連環貶 俄盧布跌至兩年半新低


2018-09-08

〔編譯羅綺/綜合報導〕新興市場貨幣危機蔓延,阿根廷披索大貶,利率與通膨飛漲,市場擔憂重蹈二○○一年債務違約;俄羅斯盧布貶至兩年半新低,新一輪制裁風雨欲來,俄國總理又施壓央行降息,市場擔心盧布可能被打落谷底。

  • 新興市場貨幣危機蔓延,俄羅斯盧布貶至兩年半新低(彭博檔案照)

    新興市場貨幣危機蔓延,俄羅斯盧布貶至兩年半新低(彭博檔案照)

此外,路透報導,印度盧比受貿易緊張情勢拖累,週四盧比首度跌破七十二盧比兌一美元大關,且今年以來盧比已貶值逾十二%;外匯分析師預期,未來一年盧比可能跌至七十.四二,低於八月預估的六十八.二二。

分析師:阿根廷不太可能重演倒債危機

阿根廷二○○一年經濟危機導致債務違約,當時政府無法控制的債務逾一千億美元,如今阿根廷披索大貶,利率與通膨飛漲,債務一度又超過一千億美元,市場擔憂歷史重演。但分析師認為,雖然當前經濟脆弱,但不太可能重蹈覆轍;經濟學家斯波特諾(Fausto Spotorno)指出,對阿根廷而言,那是巨大的債務,但就國際水準而言,債務並不那麼大。

然而,英國經濟研究諮詢公司凱投宏觀(Capital Economics)表示,最近阿根廷市場動盪、財政明顯惡化,如果債券收益率進一步上升或匯率再次崩跌,違約就可能真的發生。

俄羅斯盧布週四盤中下跌逾二%、來到六十九.五盧布兌一美元,為二○一六年三月以來新低;今年以來盧布已重貶二十.二一%。目前盧布遭受內外夾攻,除了新興市場貨幣疲弱拖累,英、美也分別因俄羅斯間諜案及俄國干預美國選舉,揚言將祭出制裁。金融網站Zero Hedge指出,俄國高層無視盧布貶值的沉重壓力,反而呼籲央行降息,與匯市重災區土耳其相似。

http://news.ltn.com.tw/news/focus/paper/1230552


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經濟危機有可能會造成政治危機,讓政權崩潰哦!

在2019年間,將會看到許多國家「改朝換代」,現在只是前奏曲

(流浪占星師 馬龍 9-08-2018)


新興國匯市連環貶 俄盧布跌至兩年半新低
2018-09-08
http://news.ltn.com.tw/news/focus/paper/1230552

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Q2砸5220億 中國國家隊硬撐A股


2018-09-12 06:00

中國國家隊第二季共砸了1160億人民幣(約5220億台幣)淨買超A股,硬撐住銀行、工業、能源及保險股。(美聯社)

上證綜指首季平均約3400點

昨跌至2664點

〔編譯楊芙宜/綜合報導〕美中貿易戰增溫,中國A股第二季由高點墜入熊市(空頭市場)。根據高盛集團(Goldman Sachs)分析,中國政府下令「國家隊」進場護盤,上海股市綜合指數(上證綜指)由首季約三四○○點大跌至第二季平均約三千點,中國國家隊第二季共砸了一一六○億人民幣(約五二二○億台幣)淨買超A股,硬撐住銀行、工業、能源及保險股。

高盛駐香港中國證券策略長劉勁津(Kinger Lau)團隊指出,中國「國家隊」是二○一五年中股市場動盪期間成立、隸屬於中國政府相關或受指揮的機構,目的是支持中股;截至今年上半年,共持有價值一.五兆人民幣的A股,約占A股市值二.九%、自由流通A股的五.八%。

高盛分析,二○一五年上證綜指慘跌逾四十%,中國國家隊規模僅五檔基金;但迄今年,國家隊已擴大至二十二檔基金,規模較市場過去認知更大,外界熟知的兩大成員是中央匯金投資公司和中國證券金融公司。

由年初高點跌逾20%

高盛指出,今年首季上證綜指平均約三四○○點,中國國家隊賣出A股、套現約七一○億人民幣;但隨著美中貿易戰增溫,上證綜指在六月跌勢加劇,從一月初高點以來跌幅逾二十%、墜入熊市,光第二季就跌了十%,國家隊不得不進場砸一一六○億人民幣護盤。

根據高盛報告,中國國家隊持有最多的是銀行和工業股,占持股總市值的三十七%(約五千億人民幣),電信及房地產僅占三.八%(五五○億人民幣)。中國股市週二收黑,上證綜指跌○.二%,來到二六六四.八點。

http://ec.ltn.com.tw/article/paper/1231551


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陸美貿易開戰 大戶兩邊壓寶!狂掃美元 也撿便宜人民幣

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黃琮淵╱台北報導

中國時報【黃琮淵╱台北報導】

陸美貿易戰升溫,聯準會9月底升息更是箭在弦上,外銀透露,身價上億的財管客戶認為「美元會更強」,下半年以來狂掃美元,只要有優利方案上架,短時間內就額度用盡;值得注意的是,更多大戶除加碼美元,撿便宜人民幣也沒手軟,堪稱「兩邊壓寶」。

陸美貿易戰愈演愈烈,美國今日起將對大陸進行第二階段,也就是對2,000億美元進口產品加徵10%關稅,明年起稅率再升至25%。美國總統川普日前接受福斯新聞網專訪時說,大陸傷害美國已經很久了,美國別無選擇。

聯準會升息箭在弦上

除了陸美貿易戰變數,隨著美國經濟出現強勁復甦,聯準會(Fed)9月25日將召開利率決策會議,由先前揭露的會後聲明,幾已篤定升息1碼(0.25個百分點),甚至擔心升息幅度不足以因應未來降息,鷹派立場強硬。

「看起來是兩件事,但其實原因就一個,美國經濟是強的!」資深外銀主管分析,美國敢打貿易戰,也就是仗著經濟強勁復甦,即便川普不希望聯準會再度升息,但聯準會有恃無恐升息的主要原因,還是經濟夠強。

事實上,從今年以來,財管大戶的美元需求就很強勁,尤其自貿易戰開打後,光四大外銀就吸了超過10億美元入袋,盛況空前,且這些限時限量的美元定存加碼,額度常不夠用,有些用戶沒存到,還會抱怨。

各銀行美元搶得兇,利率也見回不回。以匯豐為例,一口氣將美元定存利率拉到4%,不只超車人民幣成為最吸金貨幣,更讓國銀仿效,如北富銀近期就喊出「9愛揪團」,只要揪滿8人同團承作,3個月期年息可達5%。

危機入市「逆向思考」

除了美元炙手可熱,理專透露,這回陸美貿易戰打下來,人民幣重貶,雖然在匯率上輸了一截,但許多大戶「兩邊壓寶」,趁機撿便宜的人民幣,一改過去獨押美元作法,推估這是種危機入市的「逆向思考」。

匯銀主管認為,雖說強勢美元當前,但沒人知道貿易戰打下去,美元能強多久,況且從歐洲到亞洲,都不乏挑戰美元霸權的聲音,加上人民幣確實超貶,財管大戶兩邊壓寶,除認為美元升勢是強弩之末,也在分散風險。

https://tw.news.yahoo.com/%E9%99%B8%E7%BE%8E%E8%B2%BF%E6%98%93%E9%96%8B%E6%88%B0-%E5%A4%A7%E6%88%B6%E5%85%A9%E9%82%8A%E5%A3%93%E5%AF%B6-%E7%8B%82%E6%8E%83%E7%BE%8E%E5%85%83-%E4%B9%9F%E6%92%BF%E4%BE%BF%E5%AE%9C%E4%BA%BA%E6%B0%91%E5%B9%A3-215008978--finance.html

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洗錢防制高風險族群 外銀拒立委開戶


2018-09-25

〔記者李靚慧/台北報導〕因應亞太防制洗錢組織(APG)十一月來台灣實地評鑑,近年來國銀、外銀是全面動起來KYC(認識你的客戶;Know Your Customer)。某歐系外銀直接拒絕立法委員開戶、甚至擬擴及鄉鎮市級民代;還有位卸任政務官因在OBU(國際金融業務分行)開戶,遭國銀KYC、要求清楚交代資金來源,忍不住抱怨擾民、是Kill Your Customer(殺了你的客戶)?

  • 因應亞太防制洗錢組織十一月來台灣實地評鑑,近年來國銀、外銀是全面動起來KYC(認識你的客戶;Know Your Customer)。圖為行政院「洗錢防制辦公室」。(資料照)

    因應亞太防制洗錢組織十一月來台灣實地評鑑,近年來國銀、外銀是全面動起來KYC(認識你的客戶;Know Your Customer)。圖為行政院「洗錢防制辦公室」。(資料照)

此類族群 最有賄賂、洗錢可能

根據新修訂「洗錢防制法」,金融機構若違反申報規定,罰鍰提高到五十萬元至一千萬元;兆豐銀行美國紐約分行前年遭到重罰新台幣五十七億元,也是因未落實洗錢防制;今年八月,上海商銀香港子行也因違反香港「打擊洗錢條例」遭罰約新台幣一九五○萬元。

全球遵循規範 非特別針對台灣

一家以財管、私人銀行業務著稱的外銀高層直言,該行不讓立委開戶,「只要選上就關戶」,這不是特別針對台灣的特殊規定,而是全球遵循規範,因為此類族群最有「賄賂、洗錢、不正常資金往來」的可能,銀行寧可不賺這些客戶的錢,免得一旦出現不法情事,遭重罰「得不償失」。

他還透露,過去總部一度連鄉鎮市級民代也納入拒絕開戶名單,後因人數過多只好作罷,隨著洗錢防制規定更嚴格,已評估是否再將基層民代納入。

不是不能開戶 是須更嚴格審查

兆豐銀行內部更下今年底前「全面清查」、補強客戶KYC規定,不僅限於OBU客戶及「高風險客戶」名單。只是在該行存款或是換外幣,行員就「問東問西」,包括有沒有換工作?現在的職業?職務有無高升?現在住哪裡?電話有沒有變等問題。

該行主管坦言,現任或曾任重要政治性職務的政治人物、家庭成員和密切關係者,都必須納入反洗錢加強審查對象;這些高風險客戶不是不能開戶,而是必須更嚴格審查,未來的每一筆交易都須清楚交代資金來源、目的、受益人等資料,且檢視客戶資料期間也從過去三到五年更新一次、縮短至半年一次。

http://news.ltn.com.tw/news/focus/paper/1234694


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國銀大清「洗」 OBU關掉5萬戶


2018-09-25 06:00

為順利通過亞太防制洗錢組織(APG)評鑑,金管會嚴格要求本國銀行鎖定OBU(國際金融業務分行)展開大清查。兆豐銀行的紐約分行曾涉及違反美國銀行保密法及反洗錢法規定,遭重罰1.8億美元。(資料照)

〔記者王孟倫/台北報導〕今年十一月,我國將接受亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑。為順利通過這項考驗,金管會嚴格要求本國銀行依照洗錢防制法之規定,全面落實KYC(認識你的客戶),且鎖定國銀OBU(國際金融業務分行)展開「大清查」,被認定有疑慮或沒有交易的靜止戶,已有高達五萬戶被關掉。

洗錢態樣53項 存匯占最多

必須落實洗錢防制的行業包括金融業、銀樓業、地政士不動產經紀業以及律師、會計師等;依規定,如須為客戶處理大筆資產交易、或只要客戶屬於高知名度政治人物,都有防洗錢的通報義務。受到影響最大的是金融業,主管機關金管會去年核定通過「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」,列舉疑似洗錢的態樣多達五十三項,其中以存匯業務、貿易融資分別占十五項、九項為最大宗。

依金管會規定,銀行要對客戶進行更嚴格的KYC,像是在一定期間內,客戶突然有大額資金存匯款,都必須列為警示範圍,甚至連該銀行往來的「通匯銀行」,在一定期間的金流,如果遠大於其存款或快速增加,也都要列入監控。

不回應不回答 就關掉帳戶

金管會更鎖定本國銀行的OBU,並從去年六月展開大清查,包括身分的確認查核、最終受益人是誰及是否為人頭公司等,如果客戶沒有回應或不願意回答,銀行就可以把OBU帳戶結束;銀行局局長邱淑貞指出,從去年六月到今年三月,OBU帳戶從十八萬戶降至十三萬戶,減少了五萬戶。

根據統計,今年前七月國銀整體獲利年增率為十二%,但OBU不增反減、微幅衰退一%;金管會官員解釋,其實OBU的總資產規模、存放款收益都是上揚,前七月獲利減少主要原因是投資收益下降,關閉帳戶並非主因。

http://ec.ltn.com.tw/article/paper/1234670


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近8年最慘!2017匯損超過1兆元 央行:非當年全數認列

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黃宇綸

根據美國彭博資訊報導,去年新台幣兌美元勁揚,央行匯損超過新台幣1兆元。對此央行表示,主要職責在維持金融穩定,財務並非關切重點。另外,匯兌損益是會計科目中的調整項,並非當年全數認列。

該報導提及,去年新台幣兌美元創近30年來最大升幅,也因新台幣大升值影響,央行匯損高達新台幣1.16兆元,是近8年來最嚴重的匯損。央行主管表示,因去年新台幣升值,央行帳面上雖然出現匯兌損失,但屬「未實現損益」,與壽險公司的匯損相同,是會計科目中的調整項,也就是「準備科目」。

央行主管進一步說明,準備科目就是「水庫」的概念,因匯率持續變動的關係,央行「未實現的評價利益或損失」也不停變動,央行依法會提列兌換損失準備,當新台幣貶值時,產生的匯兌利益不能全數當年分配,必須累積在準備項目中;反之,當新台幣升值時,產生的匯兌損失就由準備項目來沖抵。

央行主管表示,去年新台幣兌美元大升,過去累積的匯兌準備金雖全數抵完,但遞延損失也不會當年度就認列,會在未來幾年調整。此外,今年新台幣兌美元貶值,會出現匯兌利益準備金水庫,簡單來說,就是「好年冬與壞年冬」的情形。(推薦閱讀:升息腳步恐近 央行要社會大眾做好心理準備

至於去年匯損超過新台幣1兆元,是否會影響央行的財務健全及盈餘繳庫目標,央行主管回應,央行的主要盈餘,來自國外資產收益,如美國公債;主要支出則是支付給國內銀行的利息及發行可轉讓定存單的成本。若從央行盈餘繳庫數仍維持穩定來看,近年央行的獲利情況無明顯變化,穩定金融與貨幣政策才是主要職責,財務健全與否並非主要關切的問題。

https://tw.news.yahoo.com/%E8%BF%918%E5%B9%B4%E6%9C%80%E6%85%98-2017%E5%8C%AF%E6%90%8D%E8%B6%85%E9%81%8E1%E5%85%86%E5%85%83-%E5%A4%AE%E8%A1%8C-%E9%9D%9E%E7%95%B6%E5%B9%B4%E5%85%A8%E6%95%B8%E8%AA%8D%E5%88%97-100118074.html


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美聯準會升息1碼 會後聲明刪除「寬鬆」字眼


2018-09-28 06:00

美聯準會最新經濟預測(編譯盧永山製表)

〔編譯盧永山/綜合報導〕美國聯準會(Fed)週三會後宣布升息1碼(0.25個百分點),且會後聲明刪除長期使用的貨幣政策「寬鬆」字眼;但Fed主席鮑爾表示,這不代表政策路徑有所改變。由於香港實施緊盯美元的匯率制度,Fed升息後,香港金管會也跟進升息1碼。

美國聯準會週三會後宣布升息1碼,且會後聲明刪除長期使用的貨幣政策「寬鬆」字眼;但Fed主席鮑爾表示,這不代表政策路徑有所改變。(法新社)

美實質利率由負轉正

聯邦公開市場操作委員會(FOMC)週三會後升息1碼,基準利率升至2%至2.25%,為今年第3度升息,也是這波升息循環中第8度升息;調升後的基準利率將是2008年以來首度超過通膨率,即美國實質利率由負轉正。

Fed並提高今、明年經濟成長率預測,今年由2.8%上修至3.1%,明年從2.4%上修至2.5%,2020年也將維持2%。由於美國經濟還會繼續溫和擴張至少3年,預料12月將再升息1碼,2019年升息3碼,2020年再升1碼,與前次預估相同。

12月料再升息1碼

高頻經濟公司(HFE)分析師歐蘇利文(Jim O’Sullivan)表示,仍預期Fed明年會升息4次,棄用「寬鬆」字眼可能會被視為鴿派,但不代表升息會停下來。

鮑爾:美經濟樂觀「光明」

鮑爾在會後記者會上對經濟抱持樂觀論調,強調美國正處於「特別光明」的時刻。他說:「我們的經濟成長力道很強勁,失業率很低,就業人數穩定增加,薪資也在上升,通膨率低而穩定,這些都是非常好的跡象。」

不過,鮑爾也說,貿易緊張仍會對經濟展望帶來風險,導致企業將因關稅增加的成本轉嫁給消費者等,但目前無法判定這會對經濟帶來何種衝擊。

香港金管會週三也升息1碼至2.5%,匯豐銀行並調高主要貸款利率半碼至5.125%,為2006年3月以來首見,9月28日生效,其他銀行預料將會跟進,代表香港超低利率時代告一段落,將對10年來因低利率而漲不停的香港房市造成衝擊。

http://ec.ltn.com.tw/article/paper/1235430


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央行利率連9凍 上修今年GDP至2.73%


2018-09-28 06:00

央行總裁楊金龍語錄(記者陳梅英製表)

〔記者陳梅英/台北報導〕中央銀行昨召開理監事會議,決議維持現行政策利率不變,即維持重貼現率為1.375%,已連續9季不動。央行並預測,今年經濟成長率2.73%,高於主計總處預測的2.69%,明年經濟成長率2.48%,低於主計總處的2.55%;此外,下半年CPI(消費者物價指數)可望趨緩,預測今年CPI年增率1.5%、明年1.05%。

央行昨召開第三季理監事會議。會後記者會由央行總裁楊金龍主持,宣布利率維持不變。(記者王藝菘攝)

央行指出,考量國內通膨壓力溫和,且今明年產出缺口雖繼續縮小、但仍為負值,加上國際經濟前景存在諸多不確定性,預估今年下半年經濟成長率不如上半年,且明年低於今年。

央行總裁楊金龍表示,美中貿易戰目前看來對台灣影響不是很大,但台灣是小型開放經濟體,產品及市場過於集中,中間財占進出口比重高,若美中貿易戰對全球貿易或經濟產生重大影響,台灣也會受到衝擊,將持續密切觀察。

今年下半年、明年成長動能靠內需

由於全球經濟面臨諸多風險,包括美國貿易政策不確定性、中國經濟金融風險等,楊金龍表示,下半年與明年台灣經濟成長動能要靠內需,政府鼓勵加薪、就業持續改善以及股利發放創高,將可帶動民間消費成長;5G以及半導體廠商持續投入,可維繫民間投資動能。

楊金龍再次提醒,「利率不可能永遠不動」,借款人應留意房貸寬限期滿後的還款負擔以及未來利率變動風險。他說,不只是台灣央行,日本央行也提到,利率會維持一段時間不變,但不可能永遠不變;歐洲央行則指出,利率會慢慢正常化,預計明年夏天會有變動。

至於何時調整利率?楊金龍表示,除經濟成長率及通膨,多位理事認為應把利差、實質利率及M2供給等納入考量,「每季都要檢討」。

楊金龍指出,美國自2015年啟動升息以來,已8次升息,過去大家以為美國跑第一棒,歐元區與日本、中國隨後就會跟進,但目前看起並不是這樣,顯然大家「正常化步調」是不一樣的;至於最近許多新興國家調升利率,應是貨幣大幅貶值所致。

http://ec.ltn.com.tw/article/paper/1235432


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中國經濟放緩 恐再降息


2018-10-02 06:00

中國經濟已開始放緩,中國可能再度調降存款準備率、降息、增加支出。(路透)

〔編譯盧永山/綜合報導〕分析師表示,受到美中貿易戰持續升溫和美國升息影響,越來越多經濟數據顯示,中國經濟已開始放緩,中國可能再度調降存款準備率、降息、增加支出,以確保經濟成長率維持在6.5%。

中國國家統計局表示,9月製造業採購經理人指數(PMI)為50.8,比8月下降0.5,也不如市場預估的51.2;官方PMI由中國物流與採購聯合會和中國國家統計局統計發布,以大中型企業為調查對象。9月財新中國製造業PMI,則由8月的50.6降至50,剛好落在景氣榮枯線上,為去年5月以來最低;財新PMI以中小企業為調查對象。

金融諮詢公司Continuum Economics首席亞洲經濟學家Jeff Ng表示:「我們先前就認為中國經濟將放緩,但放緩的程度遠超過我們所預期。我們研判中國人民銀行年底時將再度調降銀行存款準備率1次,以提高金融體系的流動性和經濟成長。」

除了調降銀行存款準備率,New View Economics執行長布朗(David Brown)指出,中國也能調降利率,調降利率有助於刺激國內需求,人民幣貶值後可幫助受到貿易戰壓力的出口部門。

布朗表示,中國政府還能透過減稅和增加支出來刺激成長。目前中國政府的支出成長已放緩至5%,根本不足以支撐6.5%的擴張速度。

http://ec.ltn.com.tw/article/paper/1236379


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