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陸鬆綁外資 台資券商掀西進潮

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記者陳怡慈／台北報導

2019年11月3日 上午7:13

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中國大陸加速開放外資對大陸證券公司的持股限制，牽動一度沈寂的台資券商登陸再掀熱潮。繼統一證券、元富證券、中信金控集團之後，台新證券也要西進設立證券合資公司，台新金控總經理林維俊本周二（5日）將親赴南京簽署合作備忘錄。

台資券商高層指出，大陸原訂2021年取消證券公司外資持股比率限制，今年10月11日宣布提前至明年12月1日起實施，外資很快可100%持股大陸的證券公司，美系、日系券商想去的絡繹不絕，台資券商若不趕緊卡位，以後根本沒機會。

2019兩岸企業家紫金山峰會本周一舉行，金融領域預計簽署五個備忘錄。消息人士指出，其中最新一件、媒體尚未披露項目為，台新證券將與南京紫金投資集團合設證券公司，台新證上周五（1日）董事會已通過此案。

林維俊昨日手機關機，估計人已前往南京。人在台灣的台新證券董事長郭嘉宏面對媒體詢問，態度低調，僅說：「大陸一直在開放整個金融事業，不是只有對於證券，還有銀行都已經開放了，越來越開放，我們不去怎麼辦。」

消息人士指出，台新與紫金的證券合資公司，股本大約人民幣12億至14億元，初步規劃台新證持股49%、對方51%，但也不排除循中信金控模式，由台新金控一起投資。

他表示，我方法令規定，券商登陸投資，持股不能超過50%，跑在最前面的兩個案子：統一證、元富證，都把持股訂在49%，中信金控最聰明，透過中信金持股2%的方式，母子公司合計持股51%來取得主導權。

台新金方面，也會在備忘錄裡頭，預留彈性調整字眼，未來可由「台新證券及相關聯的企業」共同投資。

中信金控今年8月已經公告，將與北京國有資本經營管理中心申設證券合資公司，為台資金控母子公司合攻大陸證券市場首例。據了解，此案也列入本次兩岸企業家峰會簽署備忘錄項目，中信證券總經理林明杉將親赴南京簽約。

https://tw.news.yahoo.com/%E9%99%B8%E9%AC%86%E7%B6%81%E5%A4%96%E8%B3%87-%E5%8F%B0%E8%B3%87%E5%88%B8%E5%95%86%E6%8E%80%E8%A5%BF%E9%80%B2%E6%BD%AE-231321647.html

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債台高築 中國紫光、方正美元債暴跌

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2019-11-02 05:30

中國近來企業、銀行陷債務信心危機（製表：編譯楊芙宜）

中國企業債危機

中國半導體國家隊「紫光集團」及北大控股的「方正集團」美元債券近日傳出價格暴跌，反映中企近來債務再融資困難。圖為去年中國首屆「數字中國建設成果展覽會」上的紫光展區。（中央社資料照）

〔編譯楊芙宜／綜合報導〕彭博報導，中國清華大學控股的半導體國家隊「紫光集團」、北京大學控股的科技企業「方正集團」，美元債券價格均暴跌，被投資人拋售，兩企業債台高築，市場對其財務投下不信任票；反映近來中企債務再融資困難，連大學校辦IT（資訊科技）國有企業也無法免疫。分析師認為，兩公司有可能在下一波境外債務違約之列。

恐列下波境外債務違約中企

報導指出，紫光於二○二三年到期、票息五．三七五％、規模七．五億美元（約二三○．三億台幣）債券，價格已連續五個交易日重挫，週五盤中更暴跌逾十％、至七十五．五美分附近，創上市以來最低價及盤中最大跌幅。

紫光75.5美分、方正63.2美分…中國IT國家隊債券跌到銅板價

方正集團近幾月來美元債也大幅下跌，次級市場債券殖利率高達十五％，其二○二二年到期美元債已跌至六十三．二美分的新低。債券殖利率變動方向和價格相反，殖利率飆高，代表價格重挫。

紫光是中國建立世界級半導體產業的一環，受到中國官方重點扶持，控股股東為清華大學全部持股的清華控股；方正業務涉及網路、醫藥和大宗商品交易等，控股股東為北京大學全部持股的北大資產。兩控股公司實際控制人都是中國教育部。

澳盛銀行信用策略主管賈里摩爾表示，紫光和方正美元債價格急跌，反映兩公司可能在下一波美元債違約的中企行列；今年中國已有具國有資產背景的青海省投資集團等出現兌付危機，紫光和方正這類國有且股權結構較複雜的企業，投資人很難安心。

兩家中企都面臨沉重債務壓力，紫光迄去年九月底有息債務額超過一五○○億人民幣（逾六四五○億台幣）；方正迄今年首季有息負債接近二千億人民幣（約八六○○億台幣）。

為了安撫投資人，紫光主管昨舉行債券投資人電話會議，聲稱公司可能考慮買回美元債券，委任瑞士信貸為兩筆貸款辦理延長和修改條件。方正過去三年虧損嚴重，規模八億人民幣的債券，投資人持有高達七億人民幣，並遭看空期權「賣出」，要求在十二月贖回。

中銀行業再傳紓困 今年第4例

另，河南伊川農村商業銀行連續三天遭擠兌，迫使伊川縣政府緊急注資，成為中國銀行業今年受政府緊急紓困第四例。伊川農村商銀資產僅六二六．五億人民幣，但壞債三年來激增十多倍，迄去年九月底逾放比高達廿八％。

https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1329127

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小心了！台股創29年新高 壽險業9月卻趁機減碼335億元

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記者葉憶如／即時報導

2019年11月1日 上午7:08

台股自8月26日以來頻頻創新高，10月不僅創下29年新高紀錄，昨（31）日還一度躍上1萬1428點，短短二個月上漲逾千點，金管會主委顧立雄提醒要「居高思危」，從壽險業對台股資金部位不增反減來看，9月在台股市值不斷攀升之際，竟減碼了335億元，確實已見到逢高「落袋為安」的調節動作！

保險局今日公布壽險業在國內外投資部位，其中台股部份，截至9月底止總投資金額為1兆5999億元，較8月底的1兆6334億元，減少了335億元，不過同期間，台股指數8月是由10,618點漲至10,829，上漲211點、漲幅近2%。 亦即不是因為持股市值增減所造成，而是壽險公司已開始悄悄減碼台股，應該是趁29年新高之際，進行部份獲利了結出場的動作，以實現獲利。

同時壽險業今年上半年主要都是加碼台股部份，6月時對台股部位為1兆6708億元，7月略增了65億元，8月、9月連續二位持股部位下滑，從7月底的1兆6773億元減至10月甚至跌破1.6兆元大關，甚至1兆5999億元，較8月底時的1兆6334億元還減少335億元。

雖然8月單月下滑的金額更高為439億元，但當時台股正逢中美貿戰的協議還沒完成，抬股指數動盪，加權指數下跌逾205點，跌幅1.89%，因此造成市值縮水，不一定是因為減碼所致。但台股指數9月開始一路上漲，頻創新高，壽險業對台股部位卻不增反減，就比較引發市場揣測了。

至於海外投資方面，壽險業仍然維持一定高水準，國外股票投資6229億元，也較8月6285億元略減一些；至於9月底壽險海外投資仍高達17兆7178億元，占比仍高達68.1%。跟上月時的比重67.93%還高，不過金額是略減一些，主要是資金來源比重不同所致。金管會10月初公布外幣保單責任準備金占比約19%。

https://tw.news.yahoo.com/%E5%B0%8F%E5%BF%83%E4%BA%86-%E5%8F%B0%E8%82%A1%E5%89%B529%E5%B9%B4%E6%96%B0%E9%AB%98-%E5%A3%BD%E9%9A%AA%E6%A5%AD9%E6%9C%88%E5%8D%BB%E8%B6%81%E6%A9%9F%E6%B8%9B%E7%A2%BC335%E5%84%84%E5%85%83-222235410.html

馬龍

剛好有朋友在問，要是銀行不安全，那錢要放哪裡好？

現金、黃金、珠寶等放在家裡也不安全，擔心被偷等等。

各位好朋友們有沒有什麼好的建議？

馬龍沒有錢啦，不懂得這種煩惱，我得轉告好朋友啊。

還有，看看！看看這新聞標題！不是占星師講話聳動，這些銀行家們更聳動啊！

嚇死人不償命的耶！

（流浪占星師 馬龍 10-29-2019）

「錢放銀行會死無葬身之地！」陶冬預言恐成真？

2019年10月29日 上午9:35

https://tw.news.yahoo.com/%E9%8C%A2%E6%94%BE%E9%8A%80%E8%A1%8C%E6%9C%83%E6%AD%BB%E7%84%A1%E8%91%AC%E8%BA%AB%E4%B9%8B%E5%9C%B0-%E9%99%B6%E5%86%AC%E9%A0%90%E8%A8%80%E6%81%90%E6%88%90%E7%9C%9F-%E5%85%88%E8%A7%80%E5%AF%9F%E9%80%993%E4%BB%B6%E4%BA%8B-013519851.html

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「錢放銀行會死無葬身之地！」陶冬預言恐成真？先觀察這3件事

今 周刊

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林信男

2019年10月29日 上午9:35

本月中旬，瑞士信貸（Credit Suisse）亞太區董事總經理陶冬，在香港的1場演講中表示，未來10年內，全球將進入「零、負利率時代」，如果把錢放在銀行，會「死無葬身之地」；此話說得嚇人，但「零、負利率時代」的到來，並非全無可能，投資人或許可從本周陸續登場的3件大事中，看出端倪。

歐洲時間周一（10月28日）下午，歐洲央行總裁德拉吉（Mario Draghi），將在德國法蘭克福舉行的告別活動上進行「畢業演講」，而他的接棒者、前國際貨幣基金組織（IMF）總裁拉加德（Christine Lagarde），也會在同一場合發表演說；其中，最引人關注的部分，就是拉加德是否會透露，「延續德拉吉路線」的訊息。

 

德拉吉擔任歐洲央行總裁8年，任內從未升息，且歐洲央行上月宣布，將於11月重啟新一輪量化寬鬆（QE）措施。

 

10月24日，德拉吉主持任內最後一次貨幣政策會議，維持主要再融資利率0.00%、隔夜貸款利率0.25%、隔夜存款利率- 0.50%等三大政策利率，於紀錄低點不變，且仍未達成通膨率「接近但略低於2%」的目標。

 

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歐洲央行

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▲德拉吉維持三大政策利率於紀錄低點不變。（圖：翻攝自歐洲央行官網）

 

至於拉加德有無可能延續「德拉吉路線」？目前尚無太多線索，但她曾在確定接任歐洲央行總裁一職後指出，全球經濟處於艱困狀態，建議各國央行繼續「調整應對措施」；當時外界解讀，拉加德11月1日上任後，或許會採行更積極的貨幣寬鬆政策。

 

▼歐洲央行尚未達成通膨率「接近但略低於2%」的目標。（圖：翻攝自歐盟統計局官網）

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通膨率

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Fed可能再度降息

負利率非優先選項

 

美東時間10月29、30兩日，聯準會（Fed）聯邦公開市場委員會（FOMC），將舉行利率決策會議；市場普遍認為，全球經濟成長前景，仍面臨諸多不確定性，Fed本次會議，很可能宣布今年以來第3次降息。

 

美國總統川普曾「建議」，Fed應採取負利率措施；但Fed主席鮑爾已在上月受訪時明確表示，「這不是優先選項」。

 

由Fed預測利率走向的點狀圖可看出，有5名官員認為，到年底時，利率會較目前高；5名官員贊成降息，但不預期今年內會再調降利率，另有7名官員預期，12月前，會再降息1碼。

 

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聯準會

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▲Fed預測利率走向的點狀圖。（圖：翻攝自Fed官網）

 

日央行將進一步寬鬆？

內部仍有雜音

 

10月30、31兩日，日本央行將舉行政策會議，由於日本9月出口年減逾5%，連續10個月呈現萎縮，外界研判，日本央行可能會祭出貨幣寬鬆政策，搶救經濟。

 

日本央行總裁黑田東彥本月曾言，若全球經濟風險加劇，阻礙日本實現2%通膨目標，對於進一步寬鬆政策，日本央行已有所準備；不過，日前有消息指出，部分官員主張，本月降息，並無好處。

 

從歐、美、日央行可能的決策方向來看，寬鬆已成主流路線，看起來最沒風險的定存，未必會讓投資人「死無葬身之地」，但資產縮水，恐成必然結果。

https://tw.news.yahoo.com/%E9%8C%A2%E6%94%BE%E9%8A%80%E8%A1%8C%E6%9C%83%E6%AD%BB%E7%84%A1%E8%91%AC%E8%BA%AB%E4%B9%8B%E5%9C%B0-%E9%99%B6%E5%86%AC%E9%A0%90%E8%A8%80%E6%81%90%E6%88%90%E7%9C%9F-%E5%85%88%E8%A7%80%E5%AF%9F%E9%80%993%E4%BB%B6%E4%BA%8B-013519851.html

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中國債券拍賣 驚見13元「青菜價」

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2019-10-25 05:30

中國外匯交易中心23日公告，債券匿名拍賣成交的七檔債券，其中一檔成交價僅人民幣3元（約台幣13元）。分析師指出，第四季還會有更多債券違約事件發生，中國今年債券違約數勢必再刷新紀錄。（中央社資料照）

「資不抵債」人民幣3元賤價成交

中國外匯交易中心23日公告，債券匿名拍賣成交的七檔債券，其中一檔成交價僅人民幣3元（約台幣13元）。分析師指出，第四季還會有更多債券違約事件發生，中國今年債券違約數勢必再刷新紀錄。（路透檔案照）

〔編譯楊芙宜／綜合報導〕彭博報導，中國外匯交易中心在微信公眾號公告，廿三日透過債券匿名拍賣成交的七檔債券中，六檔是到期違約債券，其中一檔成交價僅人民幣三元（約台幣十三元），低於中國商務部上週公布的卅種蔬菜平均躉售價格每公斤人民幣三．九五元；投資人若以初始票面價格買入該檔債券，面臨高達九十七％的本金損失。

初始投資人慘賠97％本金

報導指出，中國基金業者光道資產管理總經理孫一表示，債券原持有人可能出於法遵風險控管等考量才賤價拋售，投資人或許認為價格被低估而買入，但這類債券的回收價值不宜高估，因為債券拍賣價格越接近於零，信評分析基本上已有「資不抵債」的判斷。

根據報導，這檔成交價三元人民幣的債券為已到期違約的「一七滬華信SCP003」。此外，中國外匯交易中心本次債券匿名拍賣中，還有康美藥業、中信國安、青海國投、康得新、永泰能源、皖經建、南京新港開發、海航機場集團、福星科技等中企發行的部分債券未能成交。中國外匯交易中心公告顯示，這次有十九檔債券進入拍賣日，四十六家機構提交雙向報價並參與集中競價。彭博數據顯示，拍賣債券數量、參與機構雖增加，但成交價明顯低於以往。

第四季恐再爆債券違約潮

中國今年公司債違約數勢必破表，根據彭博數據，截至本月十八日，中國境內債券市場今年新發行債券的違約數量已追平去年紀錄的一二○例，有七十二例公開發行債券和四十八例私募債券；此外，還有合計債券兌付約人民幣一九二八億元（約台幣八三五四．六億元）可能承壓。

分析師預期，中國第四季還會有更多債券違約事件發生，今年債券違約數勢必再刷新紀錄。中國券商國泰君安分析師覃漢表示，未來幾年中國債券可能都處低利率環境，債券匿名拍賣將有助於高收益債市場發展。

https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1327272

馬龍

對中國曝險81％ 中信銀列警示對象

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2019-03-05 08:22

據金管會最新統計，國銀去年對中國曝險最高比重為中信銀，高達81％、曝險金額2114億元，被金管會盯上。（資料照，記者記者李靚慧攝）

〔記者王孟倫／台北報導〕根據金管會最新統計，本國銀行對中國曝險比重，從前年底的54％略降至去年底的53％，曝險金額少441億元；國銀對中曝險最高比重為中信銀，達81％，被金管會列為「警示對象」，永豐銀是對中曝險降溫最快，從前年底的78％大幅降到去年底66％。

去年整體國銀對中曝險 減少441億

前年底國銀對中國曝險金額為1兆7752億元，去年底降至1兆7311億元，少了441億元；曝險佔淨值比重也從54％降到53％。

依規定，為避免國銀對中國風險過高，曝險佔淨值比重不得超過1倍；若單一銀行對中國曝險占比超過80％、即0.8倍，就達到對中曝險的「警示水位」，會被列為內部「警示對象」。

北富銀曝險75％第2高

根據最新統計，去年底國銀對中國曝險比重最高是中信銀，對中曝險金額高達2114億元、佔比81％；曝險第2為北富銀，曝險金額1256億元、佔比為75％。

中信銀去年底已超過「警示水位」，被金管會盯上；銀行局官員表示，若對中曝險佔淨值比超過80％，雖然仍符合規定，但會「叮嚀」銀行要注意授信放款品質及投資的內控審核，而不要增加曝險額度；若有需要，會視情況找銀行業者來談談。

內控+南向 永豐銀1年曝險減124億

對中國曝險降溫最快為永豐銀，曝險金額從前年的917億元降至去年底的783億元，少了124億元，曝險比重也從78％大減至66％。

永豐銀過去積極布局中國市場，對中國曝險佔比曾一度來到87％，但永豐銀去年開始強化風險控管，並積極布局新南向及其他市場，使得對中國曝險比重相對明顯減少。

https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/2716404

馬龍

德拉吉卸任 歐央行利率維持歷史新低

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2019-10-24 21:51

德拉吉任內最後一次貨幣政策會議，ECB仍決議維持利率不變，當前的歐洲央行存款利率則為-0.5％，為歷史新低。（路透）

〔財經頻道／綜合報導〕任職歐洲央行（ECB）總裁8年的德拉吉（Mario Draghi）即將卸任，今天主持任內最後一次貨幣政策會議，ECB仍決議維持利率不變，當前的歐洲央行存款利率則為-0.5％，為歷史新低。

《CNBC》報導，ECB總裁德拉吉任內最後一次貨幣政策會議，仍維持利率不變，並表示歐洲即將宣布的經濟數據，顯示今年下半年將出現適度且正面的成長，儘管國際貿易疲軟，正在削弱歐元區的製造業活動和商業投資，而歐洲也仍需要足夠程度的貨幣刺激。

ECB也維持其鴿派前瞻指引不變，暗示在有充分證據表明明顯的通貨膨脹前，主要利率將保持在當前或更低水準。ECB並重申其購債計畫，新1輪量化寬鬆將於11月1日開始，每月購買規模達200億歐元。

ECB在今年9月調降存款利率至負0.5%的歷史新低水準，並重啟新一輪量化寬鬆措施。在德拉吉本月底卸任後，前國際貨幣基金組織（IMF）總裁拉加德（Christine Lagarde），將接任ECB總裁。

https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/2956775

馬龍

不好意思哦，烏鴉嘴占星師再來講一句不好聽、不中聽的話。

台股已經到頂了哦，時間也接近了，請各自小心因應哦！

世界股也一樣。

（流浪占星師 馬龍 10-24-2019）

台股創近30年高點

2019-10-23 05:30

ttps://ec.ltn.com.tw/article/paper/1326811 

馬龍

不只銀行業，更大型的金控業及保險業者也要小心哦！

再講一次，鋪天蓋地，今年年底到2020年裡的危機風暴不會輸給1930年的「大蕭條」、「大恐慌」哦！

（流浪占星師 馬龍 10-24-2019）

台壽險瘋買美元債 當心變地雷

2019-10-23 05:30

https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1326802