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隨著虛擬貨幣與區塊鏈等新科技興起，詐騙吸金手法再升級。本刊接獲受害民眾投訴，去年7月，一位自封「區塊鏈大師」的馬來西亞籍男子Ronald Aai來台舉辦投資說明會，宣稱透過獨家研發的AI機器人「量化交易」技術，可讓投資人手上的比特幣、以太幣等虛擬貨幣穩定獲利6％到12％，並發行信用卡、手機網卡來騙取信任，初期確實可以消費使用，但不到1年就無預警下架，投資者連本金都拿不回來，全台約2,000人受害，吸金金額高達9億元。
「他先在一些網站上發表文章，以『一個亞洲技術天才的故事』包裝自己，再用一個啟用逾10年的臉書帳號來取信會員，強調是真實生活點滴，不會騙人，之後便打著高科技背景的幌子，大肆吹噓所開發的AI機器人如何能在虛擬貨幣交易市場中獲利。」
上週五（6月19日），遭虛擬貨幣集團—創富公司首腦馬來西亞籍男子Ronald Aai詐騙，拿出數百萬元積蓄投資，卻血本無歸的受害者Emily，極度不滿地向本刊控訴。
以新興虛擬貨幣交易吸引投資人的創富公司首腦Ronald Aai，去年在全台各地舉辦投資說明會，類似老鼠會吸金、靠會員介紹的傳銷模式下，短短不到1年，已吸引近2,000位台灣民眾投資，粗估遭詐騙金額超過9億元。
「他先在一些網站上發表文章，以『一個亞洲技術天才的故事』包裝自己，再用一個啟用逾10年的臉書帳號來取信會員，強調是真實生活點滴，不會騙人，之後便打著高科技背景的幌子，大肆吹噓所開發的AI機器人如何能在虛擬貨幣交易市場中獲利。」上週五（6月19日），遭虛擬貨幣集團—創富公司首腦馬來西亞籍男子Ronald Aai詐騙，拿出數百萬元積蓄投資，卻血本無歸的受害者Emily，極度不滿地向本刊控訴。
以新興虛擬貨幣交易吸引投資人的創富公司首腦Ronald Aai，去年在全台各地舉辦投資說明會，類似老鼠會吸金、靠會員介紹的傳銷模式下，短短不到1年，已吸引近2,000位台灣民眾投資，粗估遭詐騙金額超過9億元。
話術洗腦 騙取信任
虛擬貨幣小辭典
虛擬貨幣是一種電子貨幣，由使用密碼學與分散式帳本的區塊鏈所創造，具有安全、匿名，又可追蹤本身表現的特性。目前全球存在上千種不同的虛擬貨幣，各自擁有不同的人氣水平、匯換率及獨創性，其中，又以比特幣（Bitcoin）的知名度最高，2019年比特幣的市值來到1,800億美元之多，其次為以太幣（Ethereum），市值約237億美元。
據悉，創富公司的台籍幹部以謝姓女子為首，另有劉姓男子、林姓女子擔任講師對投資人洗腦，其中，劉姓男子在遭警方查出是詐欺通緝犯後，停止公開露面，僅在通訊軟體群組中隔空下指導棋，「我是講師林姓女子的友人，當初因誤信話術才入會。」Emily接受專訪，對本刊一步步拆解該集團的詐騙手法。
她說「他們是靠『量化交易』的話術來騙取我們的信任。簡單來說，全球有10大主要的虛擬貨幣交易所，在每一個時間點，比特幣、以太幣這些虛擬貨幣在各個交易所的牌價都不盡相同，而量化交易就是以當中的價差，做為獲利來源，所以，當手上擁有越多虛擬貨幣，收益也就越可觀，假設每顆比特幣可以賺取10美元的價差，一萬顆就賺了10萬美元。」談起Ronald Aai所編織的美夢，Emily依舊覺得誘人。
Emily向本刊解釋，被美好願景吸引上門的民眾，必須先從市面上購入比特幣、以太幣等虛擬貨幣，存入一個名為「Cloud Token」的電子錢包後，再加入該錢包當中的「賈維斯計畫」，把裡面的虛擬貨幣交付給Ronald Aai所開發的機器人進行操盤套利，而收益都會被轉化成一種名為CTO的虛擬貨幣。
只進不出 無法變現
「當初告訴我們，投入的比特幣、以太幣等本金都不會減少，還會賺到CTO的收益，所謂的CTO是Ronald Aai自創的（虛擬）幣，可以拿去兌換各種商品、服務，像是存到萬事達卡、行動網卡，或者訂飯店、機票等等，也能依兌換比率換成其他的虛擬貨幣，一開始還真的都有用，後來慢慢就變成『限量』兌換，到現在平台裡幾乎沒東西可以換了。」Emily對本刊詳述被騙經過。
此外，該集團還宣稱，CTO也會有增值空間，Emily回憶「他們說，CTO會根據每天加入、退出計畫的會員數而漲跌，因為加入的人會匯入比特、以太等虛擬貨幣，CTO就會漲，反之，有人退出則跌，目前最新的價位，是一顆CTO幣換新台幣6元左右。但後來資訊根本不透明，所以每天漲跌真假也不得而知。」
「按照合約，如果選擇退出的話，7到14天就可以拿回自己的虛擬貨幣，可是我們1月退出，到現在都還沒領回自己的比特幣和以太幣，對方卻說因為Cloud Token遭人檢舉，已被蘋果從App Store下架，如果先退還給使用安卓（Android）手機的用戶並不公平，所以要等到App Store重新上架後，才開始算7到14天。」另一受害人Benson也向本刊抱怨。
不滿遭該集團吸金詐騙，今年4月底，Emily與Benson得知Ronald Aai落腳台中謝姓女子租屋處，便聯合20多名受害者前往堵人討說法，但對方的答覆卻讓眾人下定決心訴諸法律。「原本投資的虛擬貨幣應該都該放在量化交易上，可是當天，他卻說錢都困在他跟外部公司簽的3份合約裡，可見我們的虛擬貨幣早被他換成現金領出，被挪用到其他地方了。」
「他還煞有介事地說，最大一筆錢要2年半以後才到期，是跟一家英國公司簽的合約，但他連公司名、投資金額、投資項目都說不出來，合約也拿不出來，所以我們就決定報案。」Benson極不滿地說。
只進不出 無法變現
「你看，我的帳號到現在還持續有收益進來喔，只是都不能使用。」Emily拿出手機打開電子錢包畫面，直言從去年10月開始，賈維斯計畫可以說是「只進不出」，新的投資人雖然可以正常存入、委託虛擬貨幣給機器人，卻無法解除合約、取出，「他們說是因為有很多大陸會員使用小額兌換，讓整個系統塞車了。」
由於創富不斷接獲投資人抱怨，Ronald Aai在今年1月承諾會員可以選擇解約，沒想到卻是另一個謊言。
「按照合約，如果選擇退出的話，7到14天就可以拿回自己的虛擬貨幣，可是我們1月退出，到現在都還沒領回自己的比特幣和以太幣，對方卻說因為Cloud Token遭人檢舉，已被蘋果從App Store下架，如果先退還給使用安卓（Android）手機的用戶並不公平，所以要等到App Store重新上架後，才開始算7到14天。」另一受害人Benson也向本刊抱怨。
不滿遭該集團吸金詐騙，今年4月底，Emily與Benson得知Ronald Aai落腳台中謝姓女子租屋處，便聯合20多名受害者前往堵人討說法，但對方的答覆卻讓眾人下定決心訴諸法律。「原本投資的虛擬貨幣應該都該放在量化交易上，可是當天，他卻說錢都困在他跟外部公司簽的3份合約裡，可見我們的虛擬貨幣早被他換成現金領出，被挪用到其他地方了。」
「他還煞有介事地說，最大一筆錢要2年半以後才到期，是跟一家英國公司簽的合約，但他連公司名、投資金額、投資項目都說不出來，合約也拿不出來，所以我們就決定報案。」Benson極不滿地說。
雖已有受害人出面指控，但詐騙集團仍持續在市場上吸金。「就我的了解，他們目前都還在持續運作，4月還有辦過活動，我有去現場，看到在座的人，幾乎都是年紀較大的長輩。」Benson跳出來提醒大家不要再受騙上當。
本刊問2人為何不組成自救會？「到現在，還有很多人相信他們的話術，天真地以為自己總有一天可以拿回本金、領到收益。」Emily無奈地說。
由於Ronald Aai來台的簽證只到6月底，已接獲民眾報案的刑事局科技犯罪防制中心主任林建隆對本刊表示，目前已展開調查，一旦確認Ronald Aai仍滯留國內，將會盡速偵辦。
日前接受民眾陳情並舉辦記者會的立委高虹安則強調「這起案子雖然是以科技理財，投資區塊鏈為名，但本質上還是典型的老鼠會吸金，相關行政機關之間，應該盡速釐清權責，善盡督導管理職責，以免民眾受到這類科技話術迷惑，有更多人受騙上當。」
